Risiko Dulu: Aturan yang Menjaga Anda Tetap di Permainan

Kebanyakan trader pemula memulai dengan pertanyaan "apa yang harus saya beli?" Pertanyaan pertama yang lebih baik adalah "berapa yang sanggup saya rugikan jika saya salah?" Anda tidak bisa mengendalikan apa yang dilakukan pasar berikutnya. Anda bisa mengendalikan seberapa besar akun Anda terpapar saat itu terjadi.

Hitungan Kembali Impas

Kerugian dan keuntungan tidak simetris. Jika akun turun 10%, akun perlu naik 11,1% untuk kembali ke titik awal. Turun 25% butuh naik 33,3%. Turun 50% butuh naik 100%. Rumusnya sederhana: keuntungan yang dibutuhkan = kerugian ÷ (1 − kerugian).

Itulah sebabnya kerugian kecil bisa dipulihkan dan kerugian besar tidak. Makin dalam lubangnya, makin berat tanjakannya, dan makin besar tekanan untuk mengambil risiko yang lebih besar dan lebih buruk demi keluar dari sana.

Risiko Persentase Tetap

Disiplin yang umum adalah mempertaruhkan sebagian kecil dan tetap dari akun di setiap transaksi, biasanya antara 0,5% dan 2%. "Risiko" di sini berarti jumlah yang Anda rugikan jika stop Anda terkena, bukan jumlah yang Anda keluarkan untuk posisi itu.

• Pada akun $10.000, risiko 1% berarti kerugian yang direncanakan sebesar $100 pada transaksi itu.
• Jika transaksi berikutnya juga rugi, 1% berikutnya dihitung dari saldo yang lebih kecil, sehingga risiko mengecil otomatis selama rentetan kerugian.
• Saat akun tumbuh, risiko dalam dolar ikut tumbuh.

Tidak ada angka ajaib. Pilih angka yang sanggup Anda jalani meski rugi sepuluh kali berturut-turut, karena rentetan kerugian bisa terjadi bahkan pada trader yang punya edge.

Tentukan Exit Sebelum Entry

Stop adalah harga di mana ide Anda terbukti salah. Pilih dari chart, di level yang benar-benar membatalkan alasan Anda masuk transaksi, lalu tentukan ukuran posisi agar saat stop terkena, kerugian Anda persis sebesar risiko yang direncanakan. Jangan pernah memilih ukuran posisi lebih dulu lalu mempersempit stop supaya cocok.

Stop bukan jaminan. Harga bisa melompat melewati stop semalam atau saat ada berita, dan pasar yang bergerak cepat bisa mengisi order Anda lebih buruk dari rencana. Anggap risiko yang Anda rencanakan sebagai batas minimum, bukan batas atas, dan jaga ukuran tetap cukup kecil agar fill yang buruk hanya menjadi gangguan, bukan bencana.

Tugas Anda

Tuliskan persentase risiko per transaksi Anda dan jumlah dolar yang setara hari ini. Lalu buka Kalkulator Ukuran Posisi di toolkit dan jalankan tiga ide transaksi terakhir Anda di dalamnya. Kebanyakan trader menemukan setidaknya satu transaksi di mana risiko yang mereka tanggung jauh lebih besar dari yang mereka kira.