장 시작 전 체크리스트: 개장 전에 확인할 10가지

개장 1분 전이에요. 화면 속 한 종목이 장전 거래에서 크게 올라 있고, 채팅방에선 누군가 이번 주의 거래라고 외치고 있고, 나는 이미 들고 있는 포지션도 아직 확인하지 않았어요. 앞으로 5분 동안 무엇을 클릭하든 그건 결정이 아니에요. 반응이에요.

조종사는 어제 비행기가 멀쩡히 날았다고 기체 외부 점검을 건너뛰지 않아요. 장 시작 전 체크리스트가 내 외부 점검이에요. 열 가지 점검, 약 15분. 벨이 울리기 전에 끝내서, 압박이 시작되기 전에 어려운 생각은 이미 끝나 있게 하세요.

체크리스트가 감보다 나은 이유

개장은 아주 짧은 시간에 많은 결정을 요구해요. 체크리스트는 그 결정들을 앞당겨요. 아무것도 움직이지 않고 머리가 맑은 순간으로요.

SEC의 Investor.gov에 실린 시간외 거래 안내문이 시간을 알려줘요. 거래소 주식의 정규 거래 시간은 미국 동부 시간 기준 오전 9:30부터 오후 4:00까지예요. 아래 내용은 모두 9:30 전에 해요. 포지션을 밤새 들고 간다면 같은 점검을 전날 저녁에도 하세요.

시장: 점검 1~3

• 점검 1: 보유 포지션. 하나하나 장전 가격을 손절가와 비교해 적어두세요. 손절가를 뚫은 가격에 호가가 나온 종목이 있다면, 계획서의 갭 규칙에 따라 개장 때 어떻게 할지 지금 정하세요. 손절가를 뚫는 갭은 계획이 1R로 막을 수 없는 손실이라서 미리 내린 결정이 필요해요.
• 점검 2: 오늘 예정된 이벤트. 경제 지표 일정과 실적 발표 일정에서 보유 중이거나 거래할 계획인 종목과 관련된 게 있는지 확인하세요. 목록의 종목이 곧 실적을 발표한다면 실적 발표 주간 체크리스트에서 무엇을 바꿔야 할지 다뤄요.
• 점검 3: 장전 가격은 조심해서 보세요. 같은 SEC 안내문은 시간외 거래에서 일부 종목의 가격이 다음 영업일 정규 거래 시가를 반영하지 않을 수 있고, 거래 관심이 적어서 일반적으로 매수 호가와 매도 호가 사이의 스프레드가 더 넓어진다고 경고해요. 장전 움직임은 발동 신호가 아니라 정보로 받아들이세요.

관심종목: 점검 4~6

• 점검 4: 목록을 줄이세요. 적어둔 셋업 중 하나에 맞는 종목만 남기세요. 셋업 이름을 댈 수 없다면, 얼마나 움직이고 있든 그 종목은 목록에서 빼세요.
• 점검 5: 레벨을 표시하세요. 종목마다 진입 트리거, 차트에서 나온 손절가, 첫 목표가를 적으세요. 손절가는 원하는 사이즈가 나오는 곳이 아니라, 아이디어가 틀렸다고 증명되는 곳에 둬요.
• 점검 6: 벨이 울리기 전에 모든 종목의 사이즈를 정하세요. 손절가로 포지션 사이즈를 계산하는 가이드에서 방법을 단계별로 설명해요.

가상의 예시를 볼게요. 계좌는 25,000달러이고 거래당 1%를 리스크로 걸어서 R은 250달러예요. 42.00달러에 사고 손절가는 40.75달러로 계획해요. 주당 리스크는 1.25달러이니 사이즈는 250달러 ÷ 1.25달러 = 200주예요. 묶이는 자금은 200 × 42.00달러 = 8,400달러예요. 이 전부를 티커 옆에 적어두세요. 트리거가 걸리면 심장이 뛰는 상태에서 계산하는 대신, 이미 계산해둔 주문을 넣기만 하면 돼요.

한도: 점검 7과 8

• 점검 7: 오늘의 손실 한도를 R과 달러로 적으세요. 예를 들면 2R, 위 계좌라면 500달러예요. 그날의 최대 거래 횟수도 더하세요. 과매매를 다룬 글에서 두 번째 숫자가 첫 번째만큼 중요한 이유를 설명해요.
• 점검 8: 오픈 리스크를 합산하세요. 이미 들고 있는 모든 포지션과 오늘 진입할지도 모르는 모든 거래의 계획 손실을 더하세요. 밤새 들고 간 포지션 두 개가 각각 250달러의 리스크를 지고 있고, 각 250달러짜리 신규 거래를 최대 두 번 계획한다면, 나쁜 아침 한 번에 1,000달러, 즉 4R을 잃을 수 있어요. 그게 계획이 한 번에 허용하는 것보다 크다면 지금 목록이나 사이즈를 줄이세요.

내 머리: 점검 9와 10

• 점검 9: 내 상태. 잠은 잘 잤나요? 어제의 손실을 오늘까지 끌고 오고 있나요? 뭔가 이상하다면 미리 적어둔 규칙을 쓰세요. 예를 들면 사이즈를 절반으로 줄이거나 첫 30분은 쉬는 식으로요. 개장 전에 이걸 정하는 건 쉬워요. 첫 손실 뒤에 정하는 건 쉽지 않아요.
• 점검 10: 주문 계획. 진입마다 주문을 어떻게 넣을지 정하세요. SEC 안내문은 많은 증권사가 시간외 거래에서 지정가 주문만 받는다고 짚으니, 정규 시간 밖에서 거래한다면 내 증권사의 규정을 알아두세요. 세션 중에는 증권사가 지원한다면 손절이 붙은 브래킷 주문으로 진입해서, 손절이 "나중에 올" 순간이 없게 하세요.

15분 안에 끝내세요

열 가지 점검을 이 순서대로 한 장에 담아 화면 옆에 두세요. 확신이 드는 아침을 포함해 매일 아침 모든 칸에 체크하세요. 이걸 작동하게 만드는 규칙은 이거예요. 개장 때까지 체크리스트를 끝내지 못했다면 개장 때 거래하지 않아요. 체크리스트를 끝낸 뒤에 나중에 거래해요.

그리고 기록하세요. 매매일지 메모에 각 거래 전에 체크리스트를 돌렸는지 기록하고, 주간 복기에서 그 거래들을 나머지와 비교하세요.

The Pod에 가입해서 매일 개장을 준비를 끝낸 상태로 맞이하세요. 레슨 7은 계획서와 거래 전 체크리스트를 한 장에 만들도록 도와주고, 포지션 사이즈 계산기는 벨이 울리기 전에 관심종목의 모든 종목 사이즈를 정해주고, 비공개 매매일지는 모든 거래에서 계획을 따랐는지 기록해서 준비한 거래와 나머지를 R로 비교할 수 있게 해줘요. 월간으로 The Pod에 가입하고 내일의 첫 거래를 계획한 거래로 만드세요.